Yüksek Getiri Vaadiyle Kurulan Ponzi Şeması Nasıl İşledi?
ABD’de ‘Next Level Holdings’ ve ‘Yield Wealth’ adlı şirketler üzerinden yüzlerce yatırımcıyı hedef alarak 50 milyon dolardan fazla haksız kazanç sağlayan Paul Regan, kurduğu ponzi şemasıyla gerçekleştirdiği nitelikli dolandırıcılık suçlamalarını mahkemede kabul etti. Federal savcılar tarafından yürütülen soruşturma kapsamında, yatırımcılara yüksek ve garantili getiri vaat ederek milyonlarca dolar toplayan Regan’ın, sistemin işleyişini ve manipülasyon tekniklerini kendi satış ekiplerine eğitim vermek amacıyla kaydettiği ses kayıtları davanın en somut delilleri arasına girdi.
Hazırlanan iddianameye göre Paul Regan, yönettiği finansal yapıda eski yatırımcılara ödeme yapmak için sürekli yeni yatırımcıların fonlarına ihtiyaç duyan klasik bir ponzi şeması oluşturdu. Yatırımcılara yıllık yüzde 10 ile 15 arasında değişen oranlarda garantili getiri sözü veren şirketler, toplanan paraları iddia edilen finansal araçlara yatırmak yerine tamamen sistemin kendi iç döngüsünü sürdürmek amacıyla kullandı. Soruşturma kapsamında, müşterilere sahte sigorta belgeleri düzenlenerek yatırımların güvence altında olduğu yönünde asılsız teminatlar sunulduğu da tespit edildi.
Satış Temsilcilerine Dinleme Kayıtlarıyla Manipülasyon Eğitimi
Soruşturmanın gidişatını değiştiren en önemli unsurlardan biri, Paul Regan’ın kendi gerçekleştirdiği telefon görüşmelerine ait kayıtlar oldu. Regan, yatırımcıları ikna etmek için kullandığı psikolojik yöntemleri ve manipülasyon stratejilerini kendi satış ekiplerine öğretmek amacıyla bu görüşmeleri kaydederek Google Drive üzerinden paylaştı. Bu yöntem, dolandırıcılık faaliyetinin bireysel bir girişim olmanın ötesinde, organize bir eğitim ve yönlendirme şebekesi tarafından yürütüldüğünü ortaya koydu. Ortaya çıkan ses dosyalarında, Regan’ın kendi çalışanları hakkında küçümseyici ifadeler kullandığı ve onların bilgi yetersizliklerini bilinçli bir yönetim aracı haline getirdiği anlaşıldı.
55 Yaş Üstü ve Varlıklı Kişiler Özel Olarak Hedef Alındı
Paul Regan’ın kurduğu bu organizasyon yalnızca doğrudan yatırımcıları değil, aynı zamanda finans alanında tecrübesiz acenteleri de hedef aldı. Yüksek komisyon oranları vaat edilerek sisteme dahil edilen bu temsilcilere, 55 yaşın üzerinde ve en az 100 bin dolar nakit varlığa sahip potansiyel müşteri listeleri satıldı. Yaklaşık 1800 dolar karşılığında 20 kişilik paketler halinde satılan bu listeler aracılığıyla genişleyen satış ağı, hem yatırımcıları hem de sisteme dahil olan personeli finansal bir bağımlılık döngüsüne soktu.
Dini Söylemler ve Sahte Güvencelerle Güven İnşa Edildi
İletişim becerilerini bir manipülasyon aracına dönüştüren Paul Regan, ses tonunun yarattığı etkiyi kullanarak mağdurlarla duygusal bağlar kurdu. Görüşmeler sırasında yaşlı ve maddi zorluk çeken kişilere yönelik dini söylemler kullanan Regan, ‘kutsal’, ‘lütuf’ ve ‘Tanrı’ gibi kavramlarla yatırım kararlarını rasyonel analizlerden uzaklaştırdı. Yatırım risklerini absürt örneklerle önemsizleştiren ve Lloyd’s of London gibi saygın kurumların yatırımları sigortaladığını iddia eden Regan’ın bu iddialarının asılsız olduğu, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından doğrulandı.
Sistemin Çöküşü ve Yargı Süreci
Wall Street Journal’da yayımlanan araştırma haberlerinin ardından, şirketlerin internet üzerindeki faaliyetleri sonlandırılarak dijital içerikleri silindi. Federal düzeyde başlatılan soruşturmaların ardından Eylül 2025’te SEC, Paul Regan hakkında resmî dolandırıcılık davası açtı. Toplamda en az 50 milyon dolarlık bir zimmete para geçirme iddiasıyla karşı karşıya kalan Regan, mart ayında yöneltilen üç ağır dolandırıcılık suçlamasını kabul etti. Cezası ağustos ayında açıklanacak olan Regan’ın mahkeme ile yaptığı anlaşma kapsamında tam tazminat ödemesi yapması kararlaştırılsa da mağdurların uğradığı zararın ne kadarının karşılanabileceği henüz netlik kazanmadı.
Kaynak: Hürriyet
